私人銀行賬戶大額交易如何進行?

大額資金可能會引起監(jiān)管部門關注,還存在稅收風險.建議如實納稅,如是公司行為,建議公對公轉款.

中國人民銀行在2007年3月1日施行的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中對大額交易進行了定義:

(1)法人、其他組織和個體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付;

(2)金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付,包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付;

(3)個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉.

如果發(fā)生了大額交易,金融機構要執(zhí)行以下操作:

大額轉賬支付由金融機構通過相關系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測系統(tǒng)連接報告.并在交易發(fā)生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行.大額現(xiàn)金收付由金融機構通過其業(yè)務處理系統(tǒng)或書面方式報告.并在于業(yè)務發(fā)生日起的第2個工作日報送人民銀行當?shù)胤种?并由其轉報中國人民銀行總行.

私人銀行賬戶可不可以轉款到對公賬戶?

私人不能存錢到對公賬戶只能電匯,直接存款對方進賬單查不到匯款人的信息;電匯單上有匯款人的姓名,電話以及用途的.公司賬戶是不隨便進賬的,每一筆款子都要有合法來源.具體操作方法及要求:

1、攜帶身份證和銀行卡(存折)前往銀行柜臺辦理電匯;

2、到銀行柜臺填寫一張三聯(lián)的電匯單;(需要填寫對方公司賬戶銀行地址、銀行名稱.)

3、將銀行卡(存折)、身份證及填寫好的電匯單交付銀行柜員即可辦理電匯業(yè)務.

注:電匯不支持現(xiàn)金,需保證銀行卡(存折)有足夠的余額.

私人銀行賬戶大額交易如何進行?通過上述資料信息了解,私人銀行賬戶的大額交易,必然會引起有關部門的監(jiān)管.如果是正常的大額交易,大家可以按照上述操作步驟進行.如果是對公交易,建議大家采用對公賬戶進行交易轉賬,按時進行納稅操作.